В интервью с RT эксперт Евгения Веселова отметила, что перевод средств более чем десяти физическим лицам в течение одного дня может вызвать у банка подозрения о возможной финансовой неправомерности. Она подчеркнула, что ключевым фактором является скорость выполнения операций.
Если средства сразу после поступления переводятся другому получателю, такие действия могут быть расценены как нетипичное поведение клиента, что приведет к их фиксации для дальнейшей проверки.
Веселова разъяснила, что кредитные организации обязаны внимательно отслеживать финансовые операции своих клиентов в рамках борьбы с нелегальным оборотом средств, выводом денег за границу и различными схемами мошенничества. В случаях, когда совпадает ряд факторов, информация о транзакции может быть передана в службу безопасности для более глубокого анализа.
Эксперт привела конкретный пример: переводы через систему быстрых платежей самому себе на сумму свыше 200 тысяч рублей, а затем немедленное перечисление другому лицу, могут вызвать вопросы у банка. В таких ситуациях клиенту, как правило, предлагается предоставить пояснения по проведённым операциям.
