Российские банки перестали доверять клиентам и жестко блокируют транзакции нарушителей. С начала года остановлены 460 тыс. операций на сумму 180 млрд рублей. Информация со ссылкой на Росфинмониторинг появилась в СМИ.



Обжаловать блокировки довольно сложно из-за отсутствия специального механизма, но тысячи контрагентов смогли доказать свою законопослушность. Основной поток жалоб идет в Банк России.

С появлением некого черного списка, который ведет ЦБ и Росфинмониторинг, даже разовые отказы влияют на доверие к клиентам и в будущем приводят к росту блокировок. Регулятор проводит с кредитными организациями информационную работу, заставляя их при отказе конкретному клиенту говорить о необходимости дополнительного его изучения. Разумеется, ни о каких черных списках заемщик знать не должен.

26 октября состоится совещание глав российских банков и регулятора, на котором будут обсуждаться механизмы реабилитации клиентов.