Охотящиеся на предпринимателей аферисты постоянно совершенствуют свои схемы, делая их все более убедительными и сложными для распознавания. Одна из наиболее распространенных тактик связана с подменой платежных реквизитов.


Депутат Госдумы и член комитета по малому и среднему бизнесу Алексей Говырин рассказал, что злоумышленники взламывают корпоративные почтовые ящики или создают почти идентичные домены, откуда рассылают поддельные счета. Документы выглядят достоверно, а суммы и условия полностью соответствуют договоренностям. Однако указанный счет принадлежит мошенникам, и после перевода денег их след теряется. Чтобы избежать подобных потерь, перед оплатой необходимо подтвердить реквизиты, связавшись с контрагентом через официальный контакт.

Еще одна популярная уловка — фиктивные тендеры и закупочные процедуры. Аферисты предлагают предпринимателям участие в якобы выгодных торгах на поставку товаров или услуг для крупного заказчика. Документы выглядят правдоподобно, а условия кажутся привлекательными. Однако после объявления победителя участника просят внести страховой депозит или предоплату за оформление договора. Как только деньги поступают, организаторы исчезают, а контакты перестают отвечать. Чтобы избежать подобных ситуаций, необходимо тщательно проверять не только организаторов тендера, но и сам заказ, запрашивать подтверждающие документы и сверять их подлинность в государственных реестрах.

Фиктивные компании-посредники — еще одна распространенная угроза для бизнеса. В этом случае аферисты убеждают предпринимателя в срочной необходимости заключения договора и требуют ускоренной оплаты. Поверхностная проверка компании не вызывает подозрений, поскольку она официально зарегистрирована. Однако спустя несколько недель выясняется, что фирма существует лишь на бумаге, а переведенные деньги уже выведены через цепочку подставных организаций. Чтобы избежать подобных потерь, важно анализировать историю компании, ее финансовую отчетность, судебные разбирательства и отзывы бывших партнеров.

Некоторые схемы основаны на заманчивых предложениях купить товар по заниженной цене. Причины выглядят убедительно: срочная ликвидация склада, партнерские скидки, вынужденный выкуп. Для создания доверия мошенники могут провести несколько небольших успешных сделок, однако при переводе крупной суммы продавец исчезает. Безопаснее работать только с проверенными поставщиками и не перечислять значительные суммы без гарантий.

Обман с предоплатой также остается популярной схемой. После заключения договора и внесения аванса компания перестает выходить на связь. Позже выясняется, что сайт недавно создан, а юридическое лицо либо ликвидировано, либо оформлено на подставных лиц. Чтобы избежать подобных случаев, необходимо проверять срок работы организации, наличие реальных отзывов и документально подтвержденные сделки с другими клиентами.

Еще одна опасность исходит от псевдоюридических и бухгалтерских компаний, предлагающих помощь в налоговой оптимизации или возврате якобы излишне уплаченных налогов. После получения гонорара они исчезают или вовлекают клиента в схемы, которые приводят к серьезным проблемам с налоговыми органами. Единственный способ избежать таких рисков — сотрудничество только с проверенными специалистами, которые несут ответственность за свои рекомендации.

Как подчеркнул Говырин, любые слишком выгодные предложения, требующие срочного решения, должны вызывать настороженность. Внимательная проверка контрагентов, детальный анализ условий сделки и строгое соблюдение финансовой дисциплины помогут предпринимателям избежать многих мошеннических схем.