Мошенники могут использовать неожиданные переводы на карты граждан, чтобы затем запугивать их якобы финансированием террористических организаций, сообщили в управлении МВД РФ по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий.


«Злоумышленники могут применять такие переводы, чтобы добавить еще одно звено в цепочку обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования терроризма», — отметили в ведомстве.

Специалисты МВД рекомендуют при поступлении денег от неизвестного отправителя прежде всего проверить зачисление средств через мобильное приложение или официальный сайт банка. Иногда мошенники рассылают поддельные уведомления о переводах, вводя людей в заблуждение. После подтверждения зачисления необходимо незамедлительно сообщить о переводе в банк через горячую линию, чат приложения или офис, чтобы сотрудники зарегистрировали обращение и проверили источник перевода.

Правоохранители предупреждают: использовать поступившие средства нельзя. Даже небольшая сумма может быть признана неосновательным обогащением, что повлечет обязанность вернуть деньги и возможные судебные расходы. Возврат переводов следует осуществлять только через банк, а не по просьбе отправителя на другие реквизиты, поскольку это может быть частью мошеннической схемы.

Для защиты своих интересов МВД рекомендует использовать официальные функции возврата средств, например, «возврат ошибочного перевода» в приложении банка. Также необходимо сохранять всю переписку и записи звонков, связанных с переводом, — эти данные могут понадобиться при последующем разбирательстве.