Центральный банк России объявил о планах модернизации банковской системы, вводя требование о связке ИНН с каждым счетом граждан. Данная инициатива, как предполагается, поможет в противодействии дропперам. Однако необходимо отметить, что слишком жесткие меры могут привести к негативным последствиям, таким как уход финансовых операций в теневой сектор.


Эксперт не согласен с тем, что такая инициатива уничтожит банковскую тайну. По его мнению, на самом деле этой тайны никогда не существовало. Он пояснил, что если какие-либо контролирующие органы заинтересуются финансовыми операциями клиента, все данные будут доступны, независимо от конfidенциальности. По словам Бархоты, обвинения в ущербе банковской тайне неверны, поскольку такая защита на самом деле не функционировала в полной мере.

По его мнению, меры Центрального банка больше направлены на улучшение структурирования информации для борьбы с мошенничеством. В этой связи платформа «Антидроп», разработанная Центробанком, позволит банкам не просто выявлять подозрительные транзакции, но и обмениваться этой информацией в реальном времени с другими финансовыми учреждениями. Это приведет к тому, что одна кредитная организация сможет подозревать определенного клиента в дропперстве, внести его ИНН в черный список, и другие банки оперативно узнают об этом.

Несмотря на изменения, большинство граждан вряд ли ощутит их влияние на своих финансовых делах. Тем не менее, может произойти тренд на использование наличных средств с целью уклонения от контроля. Поэтому, по словам эксперта, Центральному банку следует действовать осторожно и не провоцировать переход финансовых операций в серую зону.

Также юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский высказал опасения относительно несовместимости новых правил с банковской тайной. Он считает, что обязательная привязка ИНН к счетам создает предпосылки для тотального контроля со стороны налоговых органов за безналичными расчётами граждан. Хаминский указывает на то, что усиливающийся налоговый контроль делает неэффективными ранее используемые способы защиты финансов.