Центробанк ввел новые правила контроля переводов, которые затронули обычных клиентов, рассказал юрист Александр Хаминский в интервью «Ленте.ру».

Он отметил, что теперь банки обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и полностью замораживать счета по предписанию регулятора. Под повышенным вниманием оказались переводы самому себе через СБП на суммы свыше 200 тыс. рублей с последующей отправкой получателю, которому деньги не переводились последние шесть месяцев.

Хаминский привел пример: крупная покупка у частного лица после резервирования средств на другом счете или внесение наличных через банкомат с виртуальной карты может вызвать подозрение, если ранее с этой же карты был совершен международный перевод на сумму свыше 100 тыс. рублей, даже если деньги шли родственникам за границу.

Технические действия тоже могут считаться фактором риска: смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, за последние два дня или наличие на смартфоне VPN-приложений, которые банки могут расценить как потенциально опасное ПО. Даже переход на нового интернет-провайдера, ранее не использовавшегося клиентом, может вызвать повышенное внимание банков.

«Некоторые из этих признаков вызывают вопросы даже у специалистов. Но для банков это жесткое требование. Нарушение грозит крупными штрафами, компенсациями и даже риском отзыва лицензии, поэтому фильтры будут применять максимально строго», — пояснил Хаминский.