Большинство мошеннических операций сегодня переместилось в цифровую среду, однако случаи обмана граждан без использования технологий по-прежнему остаются актуальными. Об этом в интервью РИА Новости рассказал заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.


По его словам, за последние годы структура мошенничества заметно изменилась, но злоумышленники продолжают вовлекать людей в преступные схемы офлайн. Речь идёт о поддельных документах и фиктивных кредитах, когда граждан убеждают оформить заём под различными предлогами, после чего средства присваиваются, а заемщики остаются с долговыми обязательствами. В Сбере считают борьбу с такими преступлениями важной социальной задачей и активно взаимодействуют с правоохранительными органами.

Служба безопасности банка в течение года зафиксировала более 11 тысяч случаев, когда клиенты прибегали к услугам так называемых «чёрных» кредитных брокеров. Как пояснил Кузнецов, подобные посредники часто создают фирмы-однодневки или действуют в составе организованных групп, выдавая себя за помощников в получении кредита. Для оформления займов они склоняют клиентов предоставлять фальшивые справки о доходах или составе семьи. Современные системы банка позволяют оперативно выявлять такие подделки и передавать информацию правоохранительным структурам.

Отдельное внимание уделяется мошенническим объединениям, работающим по принципу финансовых пирамид. По словам топ-менеджера, за последнее время они изменили тактику и стали маскироваться под инвестиционных или кредитных брокеров, предлагая якобы выгодное участие в операциях с криптовалютой или ценными бумагами. В среднем одна такая схема причиняет ущерб россиянам примерно на миллиард рублей. За год Сбер выявил 38 подобных структур, деятельность которых была оперативно пресечена совместно с силовыми ведомствами.

Кузнецов подчеркнул, что ключевую роль в противодействии финансовым преступлениям играют современные технологии. Банк активно использует алгоритмы искусственного интеллекта, способные анализировать большие массивы данных, выявлять связи между участниками схем и определять их роль. Такие инструменты позволяют существенно ускорять расследования и предупреждать новые угрозы. По словам представителя Сбера, конечная цель этой работы — сделать преступную деятельность экономически невыгодной.