Экономист Юлия Мягкова из РЭУ имени Плеханова рассказала о переводах, настораживающих банки. Запретительные лимиты законом не установлены, но отдельные транзакции могут вызвать интерес со стороны контролирующих органов.
Мягкова объяснила, что под контроль попадают все крупные операции, начинающиеся с 1 млн рублей. В случае сделок с недвижимостью порог равен 5 млн. Данные о таких транзакциях передаются Росфинмониторингу. Если нет признаков мошеннических действий, блокировать их не станут.
Подозрения обычно вызывают массовые переводы разным лицам, дробление крупных сумм или транзакции, резко отличающиеся от обычных. В СБП без комиссии можно перевести до 100 000 рублей. Если деньги отправляются себе, то одна операция не может превышать 1 млн рублей. Некоторые банки устанавливают свои пороги.
Экономист рекомендует во избежание блокировок использовать для переводов дебетовые карты. В комментариях стоит указать назначение, например, подарок. Не исключено, что контролирующие органы затребуют пояснения у тех, чьи доходы ниже расходов, передает «Прайм».
Ранее аналитик Андрей Сироткин рассказал о новых правилах перевода денег с 1 апреля.
Мягкова объяснила, что под контроль попадают все крупные операции, начинающиеся с 1 млн рублей. В случае сделок с недвижимостью порог равен 5 млн. Данные о таких транзакциях передаются Росфинмониторингу. Если нет признаков мошеннических действий, блокировать их не станут.
Подозрения обычно вызывают массовые переводы разным лицам, дробление крупных сумм или транзакции, резко отличающиеся от обычных. В СБП без комиссии можно перевести до 100 000 рублей. Если деньги отправляются себе, то одна операция не может превышать 1 млн рублей. Некоторые банки устанавливают свои пороги.
Экономист рекомендует во избежание блокировок использовать для переводов дебетовые карты. В комментариях стоит указать назначение, например, подарок. Не исключено, что контролирующие органы затребуют пояснения у тех, чьи доходы ниже расходов, передает «Прайм».
Ранее аналитик Андрей Сироткин рассказал о новых правилах перевода денег с 1 апреля.
📅 31-03-2026, 08:49
