С апреля 2026 года российские банки значительно усилили мониторинг денежных переводов, что привело к увеличению случаев, когда привычные операции клиентов подвергаются дополнительным проверкам. Об этом в интервью «Ленте.ру» сообщил Антон Сергунов, директор вертикали «Карты» финансового маркетплейса Банки.ру.
По словам Сергунова, современные системы анализа теперь изучают не только сам процесс перевода, но и общее поведение клиента. Это включает в себя частоту операций, суммы переводов и список получателей. Полностью исключить риск проверки невозможно, но существуют типичные ошибки, которые могут спровоцировать блокировку.
Сергунов выделил резкую смену финансового поведения как один из главных триггеров для антифрод-систем. Например, нетипично крупные переводы новым контрагентам или внезапный рост активности вызывают повышенное внимание со стороны банков.
Эксперт рекомендует разбивать крупные операции на части и заранее уведомлять банк о планируемых переводах. Подготовка подтверждающих документов, таких как договора или расписки, также может упростить процесс.
Еще одной частой ошибкой является хаотичное осуществление переводов различным людям без явной логики или назначения платежа. Кроме того, риск блокировки повышается, если клиент входит в онлайн-банк с разных устройств или нестабильных сетей. Смена IP-адресов и новые локации могут восприниматься как потенциальная угроза.
