Банковские учреждения могут получить новое основание для блокировки счетов россиян — это будет связано с частичным совпадением данных клиента с информацией о лицах, чьи средства подлежат заморозке. Об этом сообщают «Известия», ссылаясь на законопроект, разработанный Росфинмониторингом.
Если будет выявлено сходство данных, операции клиента приостанавливаются на пять рабочих дней. Если в этот период не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к средствам будет восстановлен.
По состоянию на 1 февраля текущего года свыше 800 человек, внесенных в перечень Росфинмониторинга, включают людей, связанных с экстремистской или террористической деятельностью, и у них имеется несколько вариантов записи данных.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс»Артур Леер выразил мнение, что после принятия законопроекта количество блокировок счетов, скорее всего, увеличится, как минимум на 20%.
Кроме того, Леер подчеркнул, что новые критерии могут повысить риск ошибок и временных неудобств для добросовестных россиян и бизнеса. Екатерина Косарева, управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт», отметила, что большинство заморозок произойдет из-за ошибок. Она уточнила, что в 90–95% случаев системы AML банков реагируют ложно, так как основываются на формальных признаках.
По словам Косаревой, трудности могут возникнуть у людей с распространенными именами и фамилиями. Однако Алексей Родин, финансовый советник и основатель Rodin.Capital, добавил, что полных тезок по фамилии, имени и отчеству не так много — менее 1%. Тем не менее, властям необходимо четко выстроить процесс обжалования блокировки.
